Portfolio

Via een brainstormsessie en een notitie heeft Adviesbureau Fred de Jong NBG geadviseerd over een nieuwe propositie ter aanvulling op de bestaande hypotheekdienstverlening.

In 2019 consumentenonderzoek gedaan naar polisvoorwaarden bij autoverzekeringen. Het onderzoek heef geresulteerd in een whitepaper over de beste autoverzekeraar van Nederland. Naast het onderzoek heeft Adviesbureau Fred de Jong Overstappen.nl geadviseerd over de mediastrategie naar aanleiding van het onderzoek.

Akkermans & Partners heeft Adviesbureau Fred de Jong gevraagd om blogs te schrijven en factsheets te ontwikkelen over life event advisering. Met als doelgroep accountants en belastingadviseurs. Daarnaast verzorgt Adviesbureau Fred de Jong online workshops over het succesvol implementeren en adviseren rondom life events.

Voor serviceprovider Romeo FD heeft Adviesbureau Fred de Jong in 2020 een onderzoek gedaan naar de samenwerking tussen hypotheekadviseurs en serviceproviders.

Adviesbureau Fred de Jong heeft samen met Risk Verzekeringen in 2020 onderzoek gedaan naar de mate van digitalisering van het intermediaire kanaal. Van het onderzoek is een whitepaper gemaakt en de bevindingen zijn via webinars aan de markt gecommuniceerd.

Voor de Regiobank (onderdeel Volksbank) heeft Adviesbureau Fred de Jong marktanalyses gemaakt, onderzoek gedaan en geadviseerd over de verzekeringsmarkt in Nederland.

Voor verzekeraar en intermediair Unive heeft Adviesbureau Fred de Jong een pitch/presentatie gehouden over de rol van financieel regisseur als potentieel business model.

Onderzoeksbureau Fred de Jong heeft pensioenbank Brand New Day geholpen met de opzet van een consumentenonderzoek om de waarde van financieel advies te kunnen meten. Daarnaast is ondersteuning geboden bij het communiceren van de uitkomsten van het onderzoek.

Voor de Federatie Financieel Planners heeft Adviesbureau Fred de Jong een analyse gemaakt van onderzoeken rond het thema financiële gezondheid en zelfredzaamheid. Daarnaast is geadviseerd over de strategische koers van FFP rond deze thematiek.

Kandoor is een online platform, mede mogelijk gemaakt door APG, waar consumenten met financiële vragen worden geholpen. Adviesbureau Fred de Jong heeft met Kandoor een symposium opgezet over digitale innovaties in financieel advies. Daarnaast is advies gegeven over het werven van financiële gidsen binnen de financiële sector.

Voor het Nederlands Pensioenbureau-legal heeft Adviesbureau Fred de Jong een sessie / presentatie verzorgd over de toekomst van de pensioenadviseur in een veranderende marktomgeving.

Adviesbureau Fred de Jong heeft de Stichting Financieel Paspoort vanaf het begin ondersteund met informatie en advies. Ten behoeve van de pilot Schuldhulpverlening is nader onderzoek gedaan, samen met de Hogeschool van Amsterdam, naar de ervaringen van gebruikers van de app Financieel Paspoort.

Voor opleider Avans+ heeft Adviesbureau Fred de Jong een aantal opleidingen verzorgd over business model innovatie voor onder meer risicomanagers en financieel planners.

Adviesbureau Fred de Jong heeft serviceprovider en volmachtbedrijf Connect inzicht gegeven in de actuele marktontwikkelingen en hen geholpen met het formuleren van de nieuwe visie. Daarnaast is een interactieve sessie verzorgd voor de aangesloten kantoren om hen mee te nemen in de toekomst van het intermediaire kanaal.

Voor Klaverblad Verzekeringen heeft Adviesbureau Fred de Jong zijn visie gegeven over de toekomst van de intermediaire markt en de impact daarvan op de rol van Klaverblad in relatie tot het intermediair.

Voor serviceprovider Qualiora Groep heeft Adviesbureau Fred de Jong een omgevingsanalyse gemaakt van de financieel adviseur, de impact van veranderingen geschetst en geadviseerd over de strategische koers richting het intermediair.

Voor de Stichting Erkend Hypotheek / Financieel Adviseurs heeft Adviesbureau Fred de Jong een brainstormsessie voorbereid en de discussie geleid over de financieel adviseur in 2022.

Voor verzekeraar Scildon is in 2019 en 2020 consumentenonderzoek uitgevoerd, in samenwerking met MCH Consultancy. In 2019 over de klantgerichtheid van intermediairs en in 2020 over hoe consumenten omgaan met het risico van overlijden.

Voor verzekeraar Bovemij een bijdrage geleverd aan de eigen volmachtdag door een interactieve presentatie te verzorgen over trends, ontwikkelingen en de toekomst van de volmachtmarkt.

Vraagstuk opdrachtgever: Finzie wil de komende jaren verder groeien als franchiseformule voor hypotheek / financieel adviseurs. Daarbij wil Finzie zich onderscheiden als formule door een heldere visie op de toekomst van financieel advies en de rol van de financieel adviseur. Aan Adviesbureau Fred de Jong is gevraagd om een plan uit te werken voor ondersteuning met onderzoek en advies om te helpen de ambities van Finzie waar te kunnen maken.

Bij de SRA, Samenwerkende Register Accountants, een presentatie verzorgd voor accountants over ontwikkelingen en visie op het partner- en verdienmodel.

Voor de brancheorganisatie van onafhankelijk financieel adviseurs heeft Adviesbureau Fred de Jong geadviseerd over de opzet van een kenniscentrum over de financieel adviesmarkt en input gegeven voor factsheets. Daarnaast geholpen met het verrijken van het ledenbestand. Uiteindelijk heeft dit geleid tot het boekje 'Advies in Cijfers' dat in juni 2019 is gepresenteerd. In 2020 heeft Adviesbureau Fred de Jong een paper voor Adfiz geschreven over de waarde van financieel advies.

Voor Volkswagen Pon Financial Services (VWPFS) heeft Adviesbureau Fred de Jong onderzoek gedaan naar de ontwikkelingen rond verbonden bemiddelaars en de gevolgen voor de samenwerking met verzekeraars. Er is deskresearch verricht, een strategiesessie gehouden en er zijn diepte-interviews afgenomen.

Voor de Europese organisatie van onderlinge verzekeraars Eurapco heeft Adviesbureau Fred de Jong een wetenschappelijk paper geschreven over de ontwikkelingen en regelgeving rond beloning voor intermediairs. Daarnaast is advies gegeven aan de Board van Eurapco over het omgaan met de beloningsontwikkelingen in Europa.

Adviesbureau Fred de Jong heeft DAK geholpen met het formuleren van enquetevragen voor haar ledenonderzoek. Om daarmee niet alleen extra kennis te vergaren, maar vooral ook publiciteit voor haar dienstverlening te genereren.

Voor Pensioennavigator heeft Adviesbureau Fred de Jong advies gegeven over hoe men moet omgaan met de interpretatie van de AFM over softwarepartijen en het provisieverbod. Daarnaast is een adviesnotitie geschreven om aan te tonen in hoeverre Pensioennavigator compliment is met de Wft.

Voor de erkenningsregelingen RMiA en RAiA heeft Adviesbureau Fred de Jong een aantal UvA masterclasses gegeven. Over fintech en de impact op de zakelijke adviesmarkt, het zuivere marktmodel, de waarde van advies, strategie en bedrijfskunde. Daarnaast ook enkele webinars verzorgd voor leden van de SAR.

Sinds 2014 is Fred de Jong lid van het College Deskundigheid Financiele Dienstverlening. Het CDFD adviseert en ondersteunt de Minister van Financiën inzake het onderdeel vakbekwaamheid in de Wet op het financieel toezicht (Wft). Dit betreft onder meer:

• inhoudelijk beheer van de Centrale Examenbank;
• adviseren over eind- en toetstermen;
• erkennen van en toezien op Wft-exameninstituten;
• adviseren over gelijkstellingen van diploma’s aan Wft-diploma’s;
• adviseren over Wft-gerelateerde onderwerpen.

Fred de Jong wordt als autoriteit op het gebied van de financieel adviesmarkt regelmatig gevraagd om zijn visie te geven over de ontwikkelingen in de markt door politici, toezichthouders en het ministerie van Financiën.

Het moederbedrijf van De Hypotheker, Hypotrust en Quion heeft Adviesbureau Fred de Jong gevraagd een notitie op te stellen over een integrale visie op het aflossen van hypotheekschulden. Aan de hand van deze notitie is gekeken naar verschillende manieren om het aflossen van schulden te kunnen stimuleren en daarbij Blauwtrust en haar dochterondernemingen onderscheidend te kunnen laten zijn.

De brancheorganisatie van assurantiebeurs makelaars heeft Adviesbureau Fred de Jong ingehuurd om onderzoek te doen naar het bestuursmodel en de contouren te schetsen van een nieuw beleidsplan voor de VNAB. Daarnaast is een analyse gemaakt van de co-assurantiemarkt , waarbij de volgende vragen centraal stonden:

• -Welke maatschappelijke en economische bijdragen levert de co-assurantiemarkt?
• -Wat is het meest wenselijke imago, de positionering die de co-assurantiemarkt in het algemeen en de VNAB in het bijzonder voor ogen heeft?
• -In hoeverre voldoet het huidige bestuursmodel aan de ambities die de leden van de VNAB hebben?
• -Wat kan de VNAB doen om bij te dragen aan het herstel van vertrouwen in de verzekeringssector?

Voor diverse financiële instellingen verzorgt Adviesbureau Fred de Jong presentaties, workshops of masterclasses over actuele thema’s in de financieel adviesmarkt. Zoals voor:

Interpolis, Goudse, Generali, ANVA, Kluwer, PC Hooft verzekeringen, Welke FD, VFN, Van Ameyde, SAR, Stichting Toetsing Verzekeraars, Florius, diverse assurantieclubs, Hogeschool Utrecht, ABZ, KPMG, Bencis, Nationale Nederlanden

Adviesbureau Fred de Jong heeft voor verzekeraar Delta Lloyd enkele sessies verzorgd aan intermediairs over de ontwikkelingen in de markt van arbeidsongeschiktheidsverzekeringen.

Voor rechtbijstandsverzekeraar ARAG is een analyse gemaakt van de discussie rond het veranderende beloningsmodel voor de volmachtkantoren en is geadviseerd over het te voeren beleid met betrekking tot volmachtbeloning. Daarnaast heeft Adviesbureau Fred de Jong een aantal discussiesessies met volmachtkantoren begeleid.

Verzekeraar a.s.r. heeft Adviesbureau Fred de Jong ingehuurd om enkele rapporten te schrijven over het veranderende samenwerkingsmodel in de intermediaire distributiekolom en over de ontwikkelingen in de volmachtmarkt. Daarnaast zijn enkele presentaties en klankbordsessies gehouden over het distributiemodel en de toekomst van de financieel adviseur.

ICT-dienstverlener Unit4 heeft ten behoeve van haar bedrijfsonderdeel Intermediaire dienstverleners, Adviesbureau Fred de Jong om advies en input gevraagd met betrekking tot verschillende strategische afwegingen. Voor het management zijn diverse presentaties verzorgd tijdens strategiesessies.

Voor verzekeraar De Hoop is onderzoek gedaan naar de ontwikkelingen rond medisch verzwaarde overlijdensrisico’s bij verzekeraars.

Voor de website Accountantvandetoekomst.com (een initiatief van franchiseformule MAG-groep) heeft Fred de Jong diverse columns en artikelen geschreven vanuit zijn expertise over de financieel adviesmarkt.

Aan de Universiteit van Amsterdam verzorgt Fred de Jong enkele colleges voor de Master Verzekeringskunde (VZK) en Operational Risk Management (ORM). Het betreft de volgende colleges:

• -Gedrag en toezicht / Wft
• -Basisvak Bedrijfskunde
• -Case Study
• -Gedrag en Cultuur bij financiële instellingen in het kader van ORM

Daarnaast begeleidt Fred de Jong studenten bij het schrijven van hun masterscriptie in het kader van de Master VZK.

Aan Businessuniversiteit Nyenrode heeft Fred de Jong diverse colleges gegeven over de actuele ontwikkelingen rond de distributie van verzekeringen, de toekomst van deze sector en de impact daarvan op verzekeraars. Dit in het kader van het PE-programma voor sleutelfunctionarissen bij verzekeraars.

Serviceprovider SUREbusiness heeft ter voorbereiding op haar marktintroductie aan Adviesbureau Fred de Jong gevraagd om te onderzoeken in hoeverre het beoogde businessconcept voldoet aan een behoefte bij het intermediair in de zakelijke verzekeringsmarkt. Daartoe zijn diepte-interviews gehouden en is een managementrapport opgesteld. Tevens heeft Adviesbureau Fred de Jong geholpen bij het samenstellen van een pilotgroep om het concept in de praktijk te testen.

Voor de branchevereniging van banken in Nederland heeft Adviesbureau Fred de Jong verschillende keren input geleverd over de ontwikkelingen in de financieel adviesmarkt en de impact daarvan op banken. Daarnaast is een analyse gemaakt van het level playing field bij financieel advies.

De brancheorganisatie voor verzekeraars heeft Adviesbureau Fred de Jong verschillende keren ingehuurd. Voor presentaties tijdens ledenbijeenkomsten over de digitale polis, ontwikkelingen rond distributie van verzekeringen en wetenschappelijk onderzoek over het intermediaire distributiekanaal. Verder is onderzoek gedaan naar de ervaren regeldruk (uitgedrukt in euro’s) bij verzekeraars en is een notitie opgesteld over gespreide betaling voor financieel advies.

Fred de Jong heeft op internationale symposia in Hamburg en Keulen een presentatie verzorgd over de ervaringen in de Nederlandse markt met het provisieverbod en andere regelgeving ten aanzien van financieel adviseurs.

Binnen BNP Paribas is Adviesbureau Fred de Jong betrokken geweest bij een traject rond Klantbelang Centraal. Aan de hand van enkele sessies is meer duiding gegeven over wat de wetgever en toezichthouder onder Klantbelang Centraal verstaan en op welke wijze BNP Paribas dat kan verwerken in haar dienstverlening.

Adviesbureau Fred de Jong heeft voor kredietverstrekker Crédit Agricole Consumer Finance Consumer Finance Nederland B.V. (CACF NL) onderzoek gedaan bij het intermediair naar ontwikkelingen ten aanzien van bemiddeling en advisering van consumptief krediet. Daarnaast is onderzocht hoe de samenwerking met CACF NL wordt gewaardeerd en welke behoefte er is aan verbetering van producten, voorwaarden en ondersteuning.

Eerder heeft Adviesbureau Fred de Jong al een workshop verzorgd over de actuele ontwikkelingen in het intermediaire kanaal in relatie tot consumptief krediet.

Voor vermogensbeheerder NNEK heeft Fred de Jong een discussie geleid met vermogensadviseurs aan de hand van enkele prikkelende stellingen. NNEK (Noordnederlands Effektenkantoor) organiseerde in samenwerking met providers en platforms als Ortec Finance, Morningstar en Dukers&Baelemans een ronde tafel discussie met als centrale vraagstelling:

Wat heeft de adviseur van de toekomst nodig om te overleven en business te bouwen?

Van de bijeenkomst is een uitgebreid verslag gemaakt.

Adviesbureau Fred de Jong is betrokken geweest bij de oprichting van het online platform De Waarde van Advies. Voor de start van het platform en het eerste congres voor financieel adviseurs, heeft Adviesbureau Fred de Jong onderzoek gedaan naar de volgende centrale vragen:

- Wat is de kwantitatieve en kwalitatieve waarde van financieel advies?

- In hoeverre verschilt de waarde van advies naar bedieningsconcepten en type financieel adviseurs?

Het onderzoek betrof een literatuurstudie en deskresearch naar websites en dienstverleningsdocumenten van intermediairs.

Verder zijn enkele columns geschreven voor het platform waardevanadvies.nl

Voor hypotheekverstrekker BLG Wonen heeft Adviesbureau Fred de Jong tijdens negen regiodagen een interactieve presentatie verzorgd over de toekomst van de zelfstandig financieel adviseur. Tevens is een checklist ontwikkeld met strategische vragen voor het intermediair.

Fred de Jong is enkele jaren lid geweest van de commissie van advies van de Stichting Toezicht Verzekeraars. Deze stichting is verantwoordelijk voor de uitvoering van het Keurmerk Klantgericht Verzekeren.

Fred de Jong organiseert voor het Amsterdam Centre for Insurance Studies (ACIS) jaarlijks enkele symposia. Daarnaast is hij verantwoordelijk voor het beheer van het netwerk aan onderzoekers en de communicatie.

Enkele symposia die door Fred de Jong zijn georganiseerd zijn:

• -actualiteiten in verzekeringsvolmachten
• -verdieping van de klantrelatie in de verzekeringssector
• -veranderende rol van financieel advies
• -Naar een (doorlopende) generieke zorgplicht voor verzekeraars en verzekeringstussenpersonen?
• -De toegankelijkheid van financieel advies
• -Het zuivere marktmodel vanuit privaat- en publiekrechtelijk perspectief
• -de impact van de IDD

Enkele jaren is Fred de Jong vaste columnist geweest op het platform van uitvaartverzekeraar DELA voor het intermediair (www.delametelkaar.nl). Daarnaast heeft Adviesbureau Fred de Jong DELA geadviseerd over het accountmanagementbeleid en enkele juridische vraagstukken met betrekking tot de Wft en de samenwerking met het intermediaire distributiekanaal. Speciaal voor DELA heeft Adviesbureau Fred de Jong en ProfCollege verzorgd waarin alle actualiteiten binnen de financieel adviesmarkt zijn besproken. In mei 2019 is onderzoek gedaan bij het intermediair naar de mate van klantgerichtheid.

Voor vakblad Assurantie Magazine is onderzoek gedaan naar de maatschappelijke en economische relevantie van 100 jaar intermediaire distributie. De uitkomsten van het onderzoek zijn gepresenteerd tijdens de Verzekeringsbranchedag in 2010. Het onderzoek bestond uit literatuuronderzoek, archiefonderzoek en diepte-interviews.

Daarnaast zijn diverse artikelen en blogs verschenen op de website AMweb en in het magazine Assurantie Magazine. In 2020 heeft Adviesbureau Fred de Jong een webinar verzorgd over de waarde van advies in coronatijd.

Voor BNP Paribas Cardif is een inspiratiepaper geschreven voor financieel adviseurs over het bewuster omgaan met woonlasten en restschulden. Het onderzoek bestond uit deskresearch, een consumenten enquête en diepte-interviews met hypotheekadviseurs.

Het Inspiratie Paper is bedoeld om financieel adviseurs beter inzicht te geven in de problematiek rond restschulden en betaalbaarheid van woonlasten. Om met dat inzicht de financieel adviseur te helpen deze thema’s makkelijker bespreekbaar te maken, om handvatten te bieden de consument meer te activeren richting integraal advies en om zowel consumenten als financieel adviseurs bewuster te maken van het maatschappelijk belang van goed financieel advies.

In 2020 is consumentenonderzoek gedaan naar het omgaan met arbeidsongeschiktheidsrisico's.

Voor uitvaartverzekeraar Monuta zijn diverse praktische instrumenten ontwikkeld om het intermediair te helpen bij vraagstukken rond de Wft. Het gaat dan om Q en A’s, voorbeeld adviesdocumenten en compliance-adviezen. Daarnaast is geanalyseerd in hoeverre de online uitingen van Monuta voldoen aan de letter en de geest van de Wft.

Tijdens diverse lunches met volmachtkantoren heeft Fred de Jong als gespreksleider opgetreden en is als aftrap van de discussie een column / tafelrede uitgesproken.

Voor Monuta zijn diverse handleidingen geschreven over de interpretatie van de Wft in relatie tot bijvoorbeeld de zorgplicht.

Fred de Jong adviseert, als lid van de Raad van Advies, Aplaza over het inspelen op de actualiteit binnen de financieel adviesmarkt. Aplaza koppelt softwaresystemen van verzekeringsadviseurs aan de extranetten en digitale postbussen van verzekeraars en serviceproviders. Aplaza zorgt er zo voor dat ingevoerde gegevens en bijhorende documenten over en weer direct in de juiste systemen terecht komen.

Voor deze intermediair heeft Adviesbureau Fred de Jong onderzoek gedaan onder klanten naar de mening over een nieuw adviesconcept. Met behulp van het adviesrapport kon Concordia de Keizer een beter besluit nemen over het wel of niet gaan uitrollen van het businessconcept.

In 2019 zijn enkele workshops verzorgd over de harde verzekeringsmarkt en de rol van het intermediair.

Voor Rabobank Nederland heeft Adviesbureau Fred de Jong een analyse gemaakt van de verzekeringsmarkt. Voor verschillende onderdelen van de Rabobank heeft Adviesbureau Fred de Jong presentaties en brainstormsessies verzorgd. De thema’s waren onder meer de samenwerking met intermediairs, de toekomst van intermediaire distributie en de ontwikkelingen rond klantbediening.

Voor het standaardisatie instituut voor verzekeringen in de intermediaire branche (SIVI), heeft Adviesbureau Fred de Jong een presentatie verzorgd over de ontwikkelingen in de markt en de gevolgen daarvan voor de processen tussen verzekeraars, intermediairs en serviceproviders. Daarnaast levert Adviesbureau Fred de Jong input over de impact van marktontwikkelingen op standaardisatie in de branche. Voor de Ketenintegratie Monitor is data aangeleverd en is geadviseerd over de verhoudingen en marktaandelen in de verzekeringsketen. In 2019 is onderzoek gedaan naar de ontwikkelingen bij pensioenfondsen en pensioenuitvoerders omtrent financiele planningtools.

Voor de brancheorganisatie van gevolmachtigde agenten een analyse gemaakt van de economische rationale van het volmachtbedrijf. Daarbij is met name gekeken naar de impact van de discussie over het beloningsmodel voor volmachtkantoren. Adviesbureau Fred de Jong heeft een beschrijving gemaakt van het economische model (economische beargumentering) van het volmachtbedrijf. Daarnaast is in deze openbare rapportage ook een beschrijving opgenomen van de (theoretische en praktische) toegevoegde waarde van het volmachtbedrijf met daarin specifiek aandacht voor de voordelen van het volmachtbedrijf voor de consument. De NVGA heeft et rapport onder meer ingezet om de werking van het volmachtbedrijf binnen de verzekeringsbedrijfstak te duiden voor stakeholders als politici, media, consumentenorganisaties en toezichthouders.

Voor de brancheorganisatie van serviceproviders en franchiseketens een analyse gemaakt van de marktontwikkelingen en de impact daarvan op de juridische en bedrijfseconomische positie van de leden. De gevolgen van o.a. regelgeving, veranderingen in het beloningsmodel, concurrentie, digitalisering en zorgplicht zijn geanalyseerd en beschreven in een openbaar rapport. Het rapport is door de OvFD onder meer gebruikt om de werking van deze specifieke organisaties binnen de financiële sector te duiden voor stakeholders als politici, media, consumentenorganisaties en toezichthouders.

Voor het RatingInstituut Financiële Dienstverlening (RiFD) heeft Adviesbureau Fred de Jong enkele papers geschreven over de financiële gezondheid en de samenstelling van financieel advieskantoren in Nederland. Daarnaast adviseert Adviesbureau Fred de Jong het RiFD over marktdata en beleidskeuzes. Ook levert Adviesbureau Fred de Jong een bijdrage aan presentaties voor klanten van het RiFD (banken en verzekeraars) over ketenbeheersing en risicomanagement in de samenwerking met intermediairs.